|
近期央行宣布，将对商业银行执行官员和领导的腐败行为进行严厉打击，这让人们心怀希望，金融圈的反腐战争终于打响，布哈里龟速一般的反腐速度中，反腐的探照灯终于让银行业的腐败行为开始逐步显现。
央行行长对银行部门进行的内部交易的打击，正直政府反腐机构决心击碎腐败官员和银行之间暗中成立的“邪恶联盟”。
总统反腐咨询委员会主席Itse Sagay明确清晰的表示，“尼国腐败盛行，没有银行家的勾结和推波助澜，腐败官员是不会这么肆无忌惮的”。
EFCC代理主席Ibrahim Magu对腐败官员和商业银行之间的热络关系表达了谴责。
银行蓄意不按照监管要求行事，其中货币洗钱法案就表示，银行凡是为个人或者企业实体办理的500万奈拉到1000万奈拉之间的现金交易都需要向尼日利亚金融情报局进行上报。
央行行长在打击内部交易的同时，还需要彻底查处洗钱行为。
全球的执法机构和监管机构都敏锐的意识到了银行是腐败所得的主要传输途径。根据文化和信息部部长Lai Mohammed的说法，2006年到2013年之间，55人的腐败所得就高达1.34万亿奈拉，2009年全球GDP的2.7%被洗白（1.6万亿美元）。
非法所得主要通过银行洗白，然后流入金融系统，造成货币需求、通胀、汇率不稳定，对金融体系会造成消极影响，并逐步将金融系统变成犯罪和腐败的熔炉，还会减少外国直接投资，因为投资者不愿意看到自己的投资落入腐败的网络。
国际刑警与经济合作与发展组织（OECD）成员国以及多边机构合作对各国银行实施近距离的监控，阻止非法资金的流动，而对于尼日利亚来说，这不起作用。前总统在任时期几十亿美元的国家收入从各政府部门流出，但是银行安然无恙，没有受到任何惩戒，现在正在进行的法庭审判显示，了解客户、申报和与执法部门信息共享等监管要均被藐视，更有甚者，其他国家面对腐败绝不妥协，法治国家意味着即便是高官贪污照样绳之以法，但是尼国，腐败银行家是可以逃脱罪责的。
这种状况必须改变，银行人员用卡车和飞机运送本币或者外币现金钞票必须受到惩罚，并剔除银行界。那些承认让别人替代开户进行存款的和没能遵守上报规定的应该受到检举。
对于出现腐败人员的银行也应该进行严惩，以保护金融体系的诚信。
受人尊敬的国家不会拿金融犯罪开玩笑。美国和英国就曾在一月份对德国最大的银行德意志银行进行了分别为4.25亿美元和1.63亿英镑的罚款，从2009年以来，该银行已经受各监管机构处罚金达到100亿美元以上。
到2015年之前的五年内，世界上最大的20家银行共计遭处罚金、客户赔偿以及预计负债等2520亿英镑。
在中国，长期的反腐战争获得巨大成效，很多银行高层被罢免或者被拘留，银行监管被重新审议。新加坡关闭了瑞士银行在当地的分行，并对四家涉嫌参与非法转移40亿美元的银行罚款1.77亿美元，这起丑闻中还包括了马来西亚的发展银行。
我们缺的不是法律和机构，我们缺的是领导人遵守和执行法律的强大政治意愿，缺少近距离的监督，各部门协调不力，司法体系软弱又抵不住诱惑，一些关键性机构选用了错误的执掌人，更是不利于解决问题。
布哈里要做的事情还有很多，他找到了Magu，尽管此人缺点很多，但是对反腐极具热情；他找到了Sagay，一个顽强的十字军东征者（不达目的是不罢休）。布哈里需要让每个机构的执掌人表态，他们跟布哈里反腐的立场是一致的。那些没有反腐之心的人应该让他们下车。央行里面助推腐败的官员需要受到惩罚。
尼日利亚应该推行国际最优的行业惯例，让清正廉明、可以和腐败官员和腐败行为说不的人担任要职。
对与政府官员勾结洗钱的银行实施重罚例，如罚款、接管或者吊销营业执照。
|
